Un accueil téléphonique adapté
aux besoins des courtier en assurance.
Assist répond, prend les messages et peut proposer des rendez-vous selon vos règles. Les situations ci-dessous sont des exemples à adapter à votre organisation, pas des résultats garantis pour votre secteur.
7 jours d'essai · sans carte bancaire · configuration et tests avant mise en service
Il qualifie le dossier. Le conseil reste un acte réglementé.
Le devoir de conseil du courtier est encadré par la directive sur la distribution d'assurances. L'agent n'en réalise aucun acte : il recueille et il planifie.
- Identifie le type de contrat — auto, habitation, santé, emprunteur, professionnel, responsabilité civile.
- Recueille la situation actuelle : assureur en cours, prime annuelle, date d'échéance, sinistralité déclarée.
- Note la date butoir — échéance, livraison de véhicule, signature d'offre de prêt — et priorise le rappel en conséquence.
- Refuse toute recommandation de garantie : « c'est précisément l'objet du rendez-vous avec le courtier ».
- Pose le rendez-vous de devis, en présentiel, par téléphone ou en visioconférence.
- Envoie la liste des pièces à préparer selon le type de contrat — carte grise, relevé d'information, ancien contrat.
- Relance les échéances du portefeuille deux mois avant la date, dans les plages autorisées, lorsque l'appel est juridiquement permis.
- Transfère les déclarations de sinistre immédiatement : un sinistre n'est jamais traité par un agent automatique.
Exemples de conversations à adapter à votre activité.
Ces dialogues sont des reconstitutions illustratives rédigées pour expliquer le fonctionnement. Ils ne sont ni des verbatims clients ni des preuves de performance.
« Bonsoir, je change de voiture le mois prochain et mon assurance actuelle est trop chère. Vous faites des devis ? »
Bonsoir, oui. Pour préparer le rendez-vous utilement, trois questions : quel est votre assureur actuel et votre prime annuelle, avez-vous eu des sinistres ces trois dernières années, et à quelle date récupérez-vous le nouveau véhicule ?
« Je suis chez un gros assureur à 940 € par an, aucun sinistre depuis cinq ans, et je récupère la voiture le 22 août. »
Parfait, c'est un profil intéressant. Le courtier a un créneau lundi 4 août à 18 h 30 ou mercredi 6 à 12 h 15, en visio ou au bureau. Sachant qu'il faut compter une semaine pour boucler avant le 22.
« Lundi 18 h 30, en visio. »
C'est noté. Je vous envoie par SMS le lien de visioconférence et la liste des pièces : carte grise du nouveau véhicule si vous l'avez, relevé d'information de votre assureur actuel, et votre permis.
« Bonsoir, j'ai eu un accrochage cet après-midi, je voulais le déclarer. »
Je ne prends pas les déclarations de sinistre : c'est important que ce soit fait avec un humain, pour ne rien oublier dans le constat. Je vous passe le cabinet — et si personne ne répond, votre assureur a un numéro d'urgence dédié que je peux vous donner.
« D'accord, je patiente. »
Vos demandes de devis manquées.
Les curseurs démarrent avec des hypothèses illustratives, pas avec une moyenne sectorielle certifiée. Ajustez-les : le résultat se recalcule en direct, sans qu'on vous demande votre adresse e-mail.
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Sans carte bancaire · estimation sans engagement
Méthode de calcul —
L’estimation utilise 22 jours ouvrés par mois et une hypothèse illustrative selon laquelle 70 % des appelants ne rappellent pas. Ce taux n'est pas une moyenne certifiée : il sert uniquement à construire un ordre de grandeur. Le nombre de rendez-vous potentiels est calculé ainsi : appels manqués × 22 × 0,70 × taux de
transformation. Le prix tient compte du forfait proposé et d’un éventuel
dépassement de minutes. Cette simulation est indicative et ne constitue pas une
garantie de résultat.
Ce que les courtiers nous demandent.
Un agent vocal est-il compatible avec le devoir de conseil ?
Oui, tant qu'il n'en réalise aucun acte. La directive sur la distribution d'assurances encadre la recommandation personnalisée : c'est exactement ce que l'agent ne fait pas. Il recueille des éléments factuels — assureur actuel, prime, sinistralité, échéance — et pose un rendez-vous. Le conseil, le recueil des exigences et besoins et la formalisation restent intégralement les vôtres.
Peut-il donner un ordre de prix ?
Nous le déconseillons fortement. Une fourchette annoncée au téléphone sur un profil non étudié crée une attente que le devis réel démentira une fois sur deux, et vous met en difficulté au rendez-vous. Le réglage par défaut est un refus poli avec explication.
Comment gère-t-il les déclarations de sinistre ?
Il ne les gère pas : il transfère, immédiatement et sans recueillir d'élément. Un sinistre mal déclaré ou incomplètement transcrit est un contentieux en préparation. C'est le réglage par défaut, non modifiable sans intervention de notre support.
La relance d'échéance, c'est du démarchage réglementé ?
Appeler un client de votre portefeuille avant son échéance relève de la relation contractuelle existante, pas du démarchage à froid. Assist applique néanmoins les plages autorisées, lorsque l'appel est juridiquement permis et la liste d'opposition à toutes les campagnes sans exception — c'est plus prudent que nécessaire, et ça évite d'avoir à trancher au cas par cas.
Pour la prospection de non-clients, en revanche, la réglementation du démarchage téléphonique s'applique pleinement. Nous la détaillons dans cet article.
Peut-il gérer plusieurs branches — particuliers et professionnels ?
Oui, avec deux agents distincts dès le plan Pro : les questions de qualification n'ont rien à voir entre une multirisque habitation et une responsabilité civile professionnelle. Chaque numéro peut router vers un agent différent.
À compter du 11 août 2026, la prospection téléphonique vers un consommateur exige en principe son consentement préalable, sauf exception liée à un contrat en cours. En B2B, la CNIL admet l'intérêt légitime lorsque la sollicitation concerne la profession de la personne appelée, avec information et opposition simple. Les plages horaires et les listes d'opposition restent des obligations complémentaires : elles ne remplacent pas la base légale. Consultez le décret n° 2026-662 et la fiche CNIL mise à jour.
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